ATC Portfolio Clinic
Biết rủi ro nằm ở mã, tỷ trọng, margin hay cách bạn ra quyết định. Không chấm mua bán. Không cần nhập NAV. Không cần đăng nhập.
Ví dụ minh họa · Dữ liệu giả định
Mẫu này dùng cùng bộ quy tắc của Clinic. Đây không phải danh mục đề xuất; xem mẫu không điền hộ, thay thế hoặc lưu vào danh mục của bạn.
| Vị thế | Thanh tỷ trọng từ 0 đến 100% | Tỷ trọng |
|---|---|---|
| MBB | 45% | |
| SSI | 25% | |
| FPT | 10% | |
| Tiền mặt | 20% | |
| Tổng đã nhập | 100% | |
Tỷ trọng của từng dòng được giữ nguyên. Biểu đồ không suy đoán nhóm ngành hoặc tỷ trọng phù hợp với bạn.
Bạn chọn mức margin 20–40% vốn tự có. Kết quả chỉ có thể hiển thị khoảng hoặc cận dưới vì không có tỷ lệ nợ chính xác.
Câu hỏi kiểm chứng
Ba kịch bản giảm 10%, 20% và 30% có vượt mức suy giảm vốn tự có bạn đã chuẩn bị trước không?
MBB là vị thế lớn nhất ở 45%; hai vị thế lớn nhất chiếm 70%. Nếu hai vị thế lớn nhất cùng giảm 25%, tác động trực tiếp xấp xỉ 17,5% danh mục trước margin.
Câu hỏi kiểm chứng
Mức tác động này có vượt giới hạn tổn thất đã được ghi trước trong kế hoạch của bạn không?
Vị thế lớn nhất MBB chưa có điều kiện khiến luận điểm sai trong checklist.
Câu hỏi kiểm chứng
Dữ kiện công khai nào sẽ buộc bạn kết luận luận điểm MBB không còn đúng như ban đầu?
Chưa đủ metadata ngành đáng tin cậy cho toàn bộ vị thế, nên công cụ không kết luận mức tập trung ngành.
Khi dùng dữ liệu của mình, bạn có thể mở từng câu hỏi để xem lý do, bằng chứng phù hợp và việc cần kiểm chứng trong 7 ngày.
Dùng danh mục của tôi →Điểm cần khóa
Danh mục đang phụ thuộc vào những nguồn lợi nhuận và rủi ro nào? Một vị thế riêng lẻ có luận điểm rõ vẫn chưa nói được cấu trúc danh mục có đúng với chủ đích hay không.
Cùng một cổ phiếu có thể là lớp lõi trong một danh mục nhưng chỉ là vệ tinh trong danh mục khác. Vai trò phụ thuộc vào lý do nắm giữ, tỷ trọng hiện tại và điều kiện khiến luận điểm thay đổi.
Hub này bổ sung cho bản đồ Bluechip–Midcap–Penny: trang kia giải thích cổ phiếu đang được mô tả theo trục nào; trang này hỏi vị thế đang làm gì trong danh mục.
Khung bốn vai trò
01
Vị thế nào giúp danh mục tham gia xu hướng chung thay vì chỉ dựa vào một câu chuyện riêng?
Nhóm vị thế có quy mô, thanh khoản và mức độ được dòng tiền thị trường quan tâm đủ để làm lớp lõi trong luận điểm hiện tại.
Là lớp lõi không có nghĩa chắc chắn đi cùng VN-Index hoặc giảm ít hơn thị trường.
02
Vị thế nào nhạy rõ với thanh khoản, margin và khẩu vị rủi ro của thị trường?
Nhóm vị thế có thể phản ứng mạnh khi dòng tiền và mức chấp nhận rủi ro thay đổi.
Khả năng tăng nhanh hơn trong pha thuận lợi đi cùng nguy cơ giảm mạnh khi thanh khoản co lại.
03
Vị thế nào phụ thuộc chủ yếu vào tăng trưởng, chu kỳ hoặc catalyst riêng của doanh nghiệp?
Nhóm vị thế được nắm giữ để tìm kiếm mức sinh lời khác biệt dựa trên một luận điểm có điều kiện xác nhận và vô hiệu.
Luận điểm riêng có thể đúng nhưng lệch pha với thị trường trong thời gian dài.
04
Bao nhiêu NAV hiện chưa giải ngân và thực sự sẵn sàng để xử lý biến động?
Tiền mặt chưa bị ràng buộc giúp giảm áp lực phải bán và tạo dư địa hành động khi dữ kiện thay đổi.
Tiền đang dùng làm tài sản bảo đảm hoặc bù nghĩa vụ margin không được coi là bộ đệm tự do.
Methodology 1.0
Phiên bản này dùng heuristic minh bạch để ưu tiên đúng ba miền cần kiểm chứng. Khi chưa đủ ba cảnh báo, công cụ dùng câu hỏi baseline trung tính thay vì tạo cảnh báo giả.
Rà soát khi một vị thế vượt 20% hoặc hai vị thế lớn nhất chiếm từ 50% danh mục. Đây là mốc đặt câu hỏi, không phải trần tỷ trọng cá nhân.
Chuẩn hóa vốn tự có bằng 100 và chỉ hiển thị khoảng hoặc cận dưới cho ba kịch bản giảm 10%, 20% và 30%.
Chỉ rà soát vị thế lớn nhất, tách dữ kiện xác nhận khỏi điều kiện phủ định và nguồn hình thành nhận định.
Đánh dấu xung đột khi kỳ vọng chỉ có thể được kiểm chứng sau khung nắm giữ hoặc khi người dùng chưa xác định được mốc kiểm tra.
Giới hạn cần nhớ
Đi tiếp đúng thứ tự